Cuộc sống đã đủ khó khăn rồi, giao dịch có thể đơn giản hơn một chút không

Môi trường thị trường hiện tại thực sự khiến nhiều người bắt đầu suy nghĩ lại về thu nhập và lựa chọn nghề nghiệp.

Có người hy vọng tăng thu nhập bằng nghề tay trái, có người bắt đầu tiếp xúc với đầu tư và giao dịch, cũng có người bị những câu chuyện trên mạng như “một lệnh giao dịch kiếm được bao nhiêu”, “dựa vào giao dịch để tăng trưởng tài sản” thu hút, và lần đầu tiên tìm hiểu nghiêm túc về thị trường này.

Nhưng sau khi thực sự bắt đầu giao dịch, nhiều người mới nhận ra giao dịch xa không đơn giản như tưởng tượng.

Đặc biệt với những người hoàn toàn không có kinh nghiệm giao dịch, việc trực tiếp dùng vốn của mình bước vào thị trường không chỉ phải đối mặt với biến động giá, mà còn với hàng loạt vấn đề như chiến lược, quy mô vị thế, kiểm soát rủi ro và quản lý cảm xúc.

Nếu những điều này vẫn chưa được thiết lập, việc vội vàng bước vào thị trường rất dễ khiến ý định ban đầu chỉ là thử giao dịch cuối cùng biến thành một nguồn áp lực mới.

Tại sao không khuyến khích người mới giao dịch trực tiếp bước vào thị trường?

Nhiều người vừa tiếp xúc với giao dịch đều có một ý nghĩ rất tự nhiên: trước tiên quan sát thị trường một thời gian, học vài chỉ báo, rồi lấy một khoản tiền vào thử.

Điều này thực ra không có gì lạ. Với giao dịch, chỉ xem lý thuyết rất khó thực sự hiểu, nhiều thứ quả thực phải qua thao tác thực tế mới cảm nhận được.

Nhưng vấn đề là, nếu một người gần như không có kinh nghiệm giao dịch mà trực tiếp dùng vốn thật để bắt đầu giao dịch, thì sẽ đồng thời bộc lộ một số vấn đề.

Đầu tiên là không biết vì sao mình lại mở lệnh này.

Khi mới bắt đầu giao dịch, rất dễ nhầm lẫn giữa “nhìn thấy cơ hội” và “hình thành phán đoán”.

Ví dụ, giá tăng liên tục thì cho rằng sẽ tiếp tục tăng; đột nhiên xuất hiện một cây nến giảm lớn, lại cho rằng thị trường có thể đảo chiều. Hoặc nhìn thấy người khác chia sẻ một cơ hội giao dịch nào đó, bản thân cũng muốn làm theo.

Một ngày có thể đã làm vài lệnh, nhưng nếu bảo họ nhìn lại, sẽ rất khó nói rõ: lúc đó vì sao vào lệnh? Trong trường hợp nào nên cắt lỗ? Trong trường hợp nào nên tiếp tục nắm giữ?

Đây không phải vì người mới không đủ thông minh, mà vì họ chưa hình thành logic giao dịch của riêng mình.

Thứ hai là chưa có nhận thức đủ trực quan về rủi ro.

Nhiều người sau khi thực sự bắt đầu giao dịch mới nhận ra “kiểm soát rủi ro” không đơn giản chỉ là đặt một lệnh cắt lỗ.

Quy mô vị thế nên lớn đến đâu? Một lệnh tối đa có thể chịu bao nhiêu lỗ? Sau vài lệnh thua liên tiếp có nên dừng lại không? Khi tài khoản bị drawdown, có nên giảm quy mô vị thế không?

Những vấn đề này trước khi trải qua giao dịch thật rất dễ khiến người ta cảm thấy đều không phức tạp.

Nhưng một khi những con số trong tài khoản bắt đầu thay đổi, đặc biệt là khi thua lỗ liên tiếp, những gì đã lên kế hoạch rất dễ thay đổi. Muốn dời cắt lỗ ra sau một chút, thua rồi muốn thêm một lệnh nữa, nghĩ rằng lệnh sau sẽ gỡ lại khoản lỗ trước đó.

Thế là vấn đề ban đầu có thể chỉ là một lần phán đoán sai, cuối cùng lại biến thành rủi ro không ngừng mở rộng.

Còn một vấn đề thường bị đánh giá thấp, đó là cảm xúc.

Giao dịch không chỉ là bài toán kỹ thuật đơn thuần.

Sau vài lần lãi liên tiếp, người ta rất dễ đánh giá quá cao khả năng phán đoán của mình; sau khi thua lỗ liên tiếp, lại dễ nghi ngờ phương pháp của mình, thậm chí bắt đầu nóng lòng gỡ lại khoản lỗ.

Lúc này, kế hoạch giao dịch sẽ dần nhường chỗ cho cảm xúc.

Vì vậy bạn sẽ thấy, người mới không phải hoàn toàn không biết cắt lỗ, cũng không phải chưa từng học quản lý quy mô vị thế, mà là đến lúc thực sự cần thực thi thì rất khó làm được.

Quan trọng hơn, trước khi hình thành phương pháp giao dịch, ý thức rủi ro và thói quen thực thi, họ đã phải đồng thời đối mặt với sự bất định của thị trường và áp lực tâm lý do lãi lỗ thật mang lại, đối với người mới đây không phải là một khởi đầu nhẹ nhàng.

Vì vậy, thay vì vội vàng theo đuổi lợi nhuận ngay từ đầu, việc rèn luyện năng lực giao dịch của bản thân trước có thể quan trọng hơn.

Người mới giao dịch nên luyện tập như thế nào?

Nếu coi giao dịch là một năng lực cần tích lũy lâu dài, thì giai đoạn luyện tập thực ra rất quan trọng.

Vấn đề là, cách học truyền thống có hai thái cực: chỉ xem lý thuyết thì rất khó thực sự trải nghiệm quá trình giao dịch; trực tiếp dùng vốn thật để giao dịch thì lại phải chịu rủi ro vốn thực tế.

Có cách nào để nhà giao dịch trước tiên giao dịch theo diễn biến thị trường thật, đồng thời tập trung vào luyện tập chiến lược, kiểm soát rủi ro và kỷ luật giao dịch không?

Có, đó là giao dịch tự doanh.

Mô hình cốt lõi của giao dịch tự doanh là thông qua một số quy tắc và bài đánh giá nhất định, để nhà giao dịch sử dụng tài khoản mô phỏng tham gia giao dịch trên thị trường. Tuy bản thân tài khoản là vốn mô phỏng, nhưng nhà giao dịch vẫn đối mặt với diễn biến thị trường theo thời gian thực, vì vậy trọng tâm luyện tập không phải là đơn thuần theo đuổi “kiếm tiền mô phỏng”, mà là hoàn thành giao dịch dưới các quy tắc rõ ràng và không ngừng kiểm nghiệm chiến lược và năng lực kiểm soát rủi ro của mình.

Đối với người mới giao dịch, giá trị lớn nhất của cách này không phải là “có thể kiếm tiền ngay hay không”, mà là cho bản thân một môi trường luyện tập tương đối có thể kiểm soát.

Ví dụ, giới hạn lỗ tối đa rõ ràng có thể giúp nhà giao dịch hiểu lại thế nào là ranh giới rủi ro; các quy tắc như số lần giao dịch, mục tiêu lợi nhuận sẽ buộc nhà giao dịch giảm bớt thao tác thường xuyên không có kế hoạch.

Quan trọng hơn, khi nhà giao dịch lần lượt trải qua lãi, lỗ, drawdown, rồi nhìn lại hành vi giao dịch của mình, mới có cơ hội dần tìm ra logic giao dịch phù hợp với bản thân.

Tất nhiên, giao dịch mô phỏng không có nghĩa là giao dịch không có rủi ro, cũng không có nghĩa là qua luyện tập nhất định sẽ có lợi nhuận ổn định.

Điều nó thực sự có thể giải quyết là giúp nhà giao dịch có cơ hội kiểm nghiệm phương pháp và năng lực thực thi của mình trước khi bước vào môi trường giao dịch có áp lực vốn cao hơn.

Còn với một số nhà giao dịch đã có nền tảng giao dịch nhất định, mong muốn nâng cao hơn nữa hiệu quả sử dụng vốn, nền tảng giao dịch tự doanh cũng sẽ cung cấp cơ chế chia lợi nhuận tương ứng.

Lấy EagleTrader làm ví dụ, sau khi nhà giao dịch hoàn thành bài đánh giá tương ứng và đáp ứng điều kiện chia lợi nhuận, có thể nhận phần chia lợi nhuận tài khoản theo quy định; các chương trình khác nhau tương ứng với tỷ lệ chia lợi nhuận khác nhau, một số chương trình cao cấp có thể lên tới 90%.

Lúc này, giao dịch tự doanh không còn chỉ là một “bài luyện tập mô phỏng” đơn thuần, mà đã trở thành một con đường để rèn luyện, xác minh và tiếp tục tham gia giao dịch.

Thị trường giao dịch chưa bao giờ thiếu cơ hội, nhưng đối với người mới, điều quan trọng nhất không phải là vội vàng tham gia thị trường, mà là rèn luyện năng lực giao dịch trước. Hãy học cách giao dịch trước, rồi mới cân nhắc kiếm được bao nhiêu. Giao dịch có thể rất phức tạp, nhưng nếu làm tốt chiến lược, quản lý rủi ro và kỷ luật trước, nó cũng có thể đơn giản hơn một chút.

Đây cũng là một con đường phát triển mà EagleTrader mong muốn mang đến cho các nhà giao dịch.